Микрозаймы в криптовалюте через Alemcredit.com расследует АФМ в Алматы
Департамент АФМ по Алматы при координации прокуратуры расследует факт мошенничества под видом предоставления гражданам микрозаймов в криптовалюте через интернет-ресурс Alemcredit.com, передает агентство Kazinform со ссылкой на Агентство по финансовому мониторингу Республики Казахстан.
По данным следствия, потенциальных заемщиков активно привлекали через социальные сети, где размещалась реклама займов на выгодных условиях. Для оформления требовалось пройти идентификацию, предоставить персональные данные и подписать электронные документы.
Однако после завершения процедур фактические условия сделки, как утверждает следствие, существенно отличались от заявленных. Заемщикам перечисляли сумму значительно меньше первоначально указанной, а часть средств удерживали в качестве комиссий и иных платежей, о которых заранее не сообщалось.
Информация о полной стоимости займа, размере переплаты, вознаграждении и штрафных санкциях также не раскрывалась в полном объеме до заключения сделки.
Возврат денежных средств осуществлялся через банковские карты третьих лиц — дропперов.
Для работы интернет-ресурса и взаимодействия с заемщиками использовалась разветвленная инфраструктура, включавшая юридические лица, телекоммуникационные ресурсы и технические средства.
В ходе обысков в Алматы изъяты SIM-боксы и значительное количество SIM-карт, которые использовались для массовых SMS-рассылок.
Расследование продолжается. Иная информация в соответствии со статьей 201 УПК РК разглашению не подлежит.
Ранее АФМ пресекло деятельность сети дропперов в 16 регионах Казахстана. По данным следствия, через банковские счета подконтрольных лиц похищенные средства переводились на криптовалютную платформу для приобретения USDT.
Также АФМ ранее завершило расследование по делу сети «Актив Ломбард», связанное с незаконными микрозаймами на 19 млрд теңге.
