Развитие будет продолжаться, в том числе и через кризис - Ж.Жаканов, президент АО «Банк развития Казахстана»

АСТАНА. 12 января. КАЗИНФОРМ. /Кенжеболат ЖОЛДЫБАЙ/ - В период мирового финансового и экономического кризиса возрастает роль государственных ресурсов в поддержании и стимулировании производственной и инвестиционной активности в стране. В этих условиях особую актуальность приобретает деятельность Банка

развития Казахстана, основным направлением деятельности которого является инвестиционное кредитование отраслей обрабатывающей промышленности и инфраструктуры, а также привлечение частного капитала в приоритетные несырьевые сектора экономики. О конкретных шагах в данном направлении и шла речь в интервью с президентом АО «Банк развития Казахстана» Ж.Жакановым. - Уважаемый Жанат Шамишевич, поскольку наша с Вами встреча происходит сразу после нового года, хотелось бы начать разговор об итогах деятельности возглавляемого Вами коллектива в прошедшем 2008 году. Год, безусловно, был непростым. Тем не менее, расскажите, пожалуйста, о том, что удалось, и что не смогли осуществить в полной мере.- Год был действительно непростым для всех банков. В то же время опыт, полученный в ходе первой кризисной волны в конце 2007 года, дал нам возможность подготовиться к более масштабным трудностям. В «зону турбулентности» в этом году мы вошли, перестроив свою систему управления рисками, скорректировав инвестиционную политику, и самое главное, сделав запасы фондов. Несмотря на трудности, БРК на выгодных условиях привлек зарубежные займы на сумму более 1,2 млрд. долл. США и заключил соглашения на предоставление кредитных линий на сумму 700 млн. долларов США.Это позволило нам в 2008 году сохранить высокие темпы кредитования несырьевых отраслей промышленности и инфраструктуры. В то время как с начала 2008 года объем кредитования экономики банками второго уровня вырос лишь на 7,3%, - ссудный портфель Банка развития Казахстана вырос более чем на 130%, достигнув на конец 2008 года 1,7 млрд. долларов США. Активы увеличились более чем на 165%. Отражением этого является увеличение доли БРК в инвестиционном кредитовании всех ключевых отраслей обрабатывающей промышленности и сектора инфраструктуры в среднем с 42% до 53%.В этом году мы ввели в эксплуатацию 12 производств. В их числе завод по производству металлокремния в Карагандинской области, производства строительных материалов в Актюбинской и Восточно-Казахстанской областях, транспортно-логистический центр в г. Алматы, завод по производству металлопрокатной продукции в г. Актау, комбинат по выпуску мясной продукции в Акмолинской области, трикотажное производство в ЮКО. Реализован первый этап проекта по строительству линии электропередач «Север ? Юг», сдана в эксплуатацию высоковольтная линия 500 кВ «Северный Казахстан ? Актюбинская область», построена нитка газопровода «Узень-Жетыбай». Так что при всех трудностях для нашего банка как института развития 2008 год был успешным. Если говорить о том, чего мы не смогли осуществить в полной мере, надо сказать, что не все кредитные заявки нам удалось удовлетворить. Это связано с практически полным закрытием внешних рынков капитала. Нами проведена экспертиза и уже одобрены 29 новых проектов в важных отраслях ? электроэнергетике, металлургии, химии. Тем не менее, их финансирование пришлось отложить до того момента, пока не обеспечим базу фондирования. - В качестве опытного и высококвалифицированного специалиста своей сферы как бы Вы прокомментировали состояние банковской системы нашей страны в нынешней ситуации. Как Ваш банк чувствует себя в условиях глобального кризиса? - Активное привлечение банками сравнительно дешевого иностранного капитала стимулировало возникновение широкой кредитной экспансии в экономике Казахстана в период с 2000 года по 2007 год. В этот период среднегодовые темпы роста банковского кредитования достигали 60-70%. Но, несмотря на высокие темпы роста объемов кредитования, наблюдавшиеся в течение этих лет, потенциал коммерческих банков в финансировании производственной сферы страны не реализовывался ими в полной мере из-за таких факторов, как значительная капиталоемкость, длительные сроки окупаемости, а также невысокая норма доходности проектов в перерабатывающих отраслях и в секторе инфраструктуры. Ожидалось, что рекордно высокие объемы кредитования при условии диверсификации кредитных портфелей банков будут постепенно способствовать росту банковского финансирования проектов в несырьевых отраслях промышленности и инфраструктуры, способных обеспечить невысокий, но стабильный доход в перспективе. Но мировой финансовый кризис лета 2007 года внес свои коррективы. Проблемы с ликвидностью, удорожание внешних заимствований, ухудшение качества активов, понижение кредитных рейтингов и усиление влияния целого ряда других рисков в банковской системе привели к пересмотру кредитной политики в банках второго уровня (БВУ). Ужесточение ими кредитной политики привело к резкому снижению объемов банковского кредитования в стране. По данным Национального банка РК, объем кредитов, выданных БВУ в 2008 году, почти в два раза ниже показателей 2007 года. Особенно чувствительно для экономики снижение доли долгосрочных кредитов, важного источника инвестиций в основной капитал. Причем кризисом банковского кредитования в наибольшей мере оказалась затронута не отрасль строительства, а наиболее уязвимые производители в обрабатывающей промышленности. Кризис ликвидности коммерческих банков сказался и на наших проектах. Каждый наш клиент является также и клиентом какого-либо из коммерческих банков, где он обслуживается и обеспечивает финансирование своей текущей деятельности. Во многих наших проектах, коммерческие банки выступали и со-кредиторами. Естественно, что ограничение или значительный рост стоимости финансирования со стороны коммерческих банков негативно сказался на наших проектах. Многие предприятия остались практически без оборотных средств. БРК по мере возможности решает эти текущие проблемы по своим клиентам, но в целом это системный вопрос, и на будущее мы наметили определенные коррективы в своей деятельности в части законодательства.Что же касается самого Банка развития, то в силу своей специфики он был защищен от целого ряда рисков, которым подвержены практически все коммерческие банки. В частности, мы не финансируем проекты жилищного строительства, а также программы ипотечного и потребительского кредитования. В целом, не допуская конкуренции с коммерческими банками, мы старались не входить в нишу высокорентабельных коммерческих проектов и больше фокусироваться на крупных проектах промышленности и инфраструктуры. Наконец, в отличие от коммерческих банков, БРК не подвержен риску оттока вкладов населения в случае затяжного характера кризиса ликвидности. Наши результаты по 2008 году, о которых я говорил, - это лучшее подтверждение того, что в условиях глобального кризиса Банк сохранил свою устойчивость и обеспечил финансирование наиболее важных инвестиционных проектов. Кроме того, мы оказали существенную поддержку и коммерческим банкам, рефинансировав часть займов под инвестиционные проекты. Так, в 2008 году мы возместили ликвидность 7 банкам по 17 проектам на сумму 340 млн. долларов. Как ни странно, период кризиса позволил более четко увидеть роль БРК в финансовой и экономической системе. Банк развития был создан в благоприятный для экономики период, в 2001 году на основании Указа Президента нашей страны Н.А.Назарбаева. В тот период недостатка в скептических и критических высказываниях со стороны бизнесменов не ощущалось. В первые годы мы брали на себя риски и начинали крупные инвестиционные проекты, многие из которых затем оказывались в коммерческих банках. Сейчас же тенденция обратная: клиенты стремятся вернуться или перейти в БРК. О роли государства и его институтов бизнес, как правило, вспоминает только в трудный период. Будучи финансово и политически нейтральным, БРК продолжает оказывать поддержку широкому кругу бизнеса. Сейчас очевидно, что создание Банка развития, как одной из форм государственно-частного партнерства, было дальновидным и продуманным решением.- Действительно, в условиях остановки мирового кредитного станка, роль Банка развития Казахстана в качестве ускорителя реальной экономики трудно переоценить. Какова степень участия Банка развития в финансировании инфраструктурных проектов в Казахстане? - Как известно, основной приток инвестиций в несырьевой сектор экономики зависит от обеспеченности производственной, транспортной, коммуникационной и энергетической инфраструктурой. Кроме того, мировой опыт показывает, что осуществление проектов по созданию и модернизации инфраструктуры страны является одним из наиболее эффективных инструментов поддержания экономической активности и обеспечения занятости в кризисные периоды. Вследствие этого, значительная доля инвестиций Банка развития Казахстана приходится на финансирование стратегических инфраструктурных проектов в Казахстане. Наибольшая доля в объеме финансировании инвестиционных проектов приходится на проекты в сфере энергетики, транспорта и коммуникаций. Среди инфраструктурных проектов, реализуемых с участием Банка развития Казахстана, немало объектов, имеющих стратегическое значение. В первую очередь, это проекты расширения Актауского Морского международного торгового порта, строительство волоконно-оптической связи на участке Астана - Алматы, строительство линий электропередачи «Север-Юг» и «Северный Казахстан - Актюбинская область», возведения Мойнакской ГЭС в Алматинской области. Сюда же можно отнести и организацию ряда транспортно ? логистических центров в Алматы и Астане, проекты строительства Кандыагашской и расширения Жанажольской газотурбинных электростанций, комплексного развития горнолыжного курорта «Шымбулак» и многие другие. - Каковы перспективные направления деятельности Банка развития Казахстана?- Все основные направления деятельности БРК в настоящее время определяются нашим акционером ? Фондом национального благосостояния «Самрук-Қазына», и в предстоящий период вся наша работа будет направлена на реализацию плана антикризисных действий Правительства. Фонд располагает сейчас очень сильной управленческой командой, и все решения принимаются оперативно, исходя из складывающихся условий. Банк задействован во многих инвестиционных проектах холдинга и будет руководствоваться первоочередными установленными приоритетами.В том числе, в рамках программы Правительства, на реализацию инновационных, индустриальных и инфраструктурных проектов Фонду «Самрук-Қазына» будет выделено около 1 млрд. долл. США и привлечены прямые иностранные инвестиции в 2009 году в размере 3 млрд. долл. США. В данных условиях мы пересмотрим наш перспективный портфель и сфокусируемся на наиболее важных для данной ситуации приоритетных проектах. Критическое значение будет играть фондирование, и здесь помимо государственных средств мы продолжим работу по привлечению внешних ресурсов, в том числе и в рамках Межбанковского объединения ШОС. У нас сложились хорошие деловые отношения с Внешэкономбанком, Китайским банком развития, Эксимбанком Китая и другими партнерами. Мы продолжаем работу и по синдикации коммерческих займов. Будет развиваться связанное заимствование. Это один из тех ресурсов, доступ к которому сохранился. У нас есть пакет заявок и соответствующий пакет предложений. Работу по рефинансированию займов коммерческих банков мы также продолжим. Основным требованием, выдвигаемым Банком к рефинансируемым проектам, является соответствие проектов отраслевым и инвестиционным приоритетам БРК. Ввиду того, что Банк строго придерживается политики социально-ответственного инвестирования, рефинансированию не подлежат проекты по производству алкогольной продукции, табачных изделий, оружия, наркотических и взрывчатых веществ. При этом сумма займа должна составлять не менее 5 млн. долларов США, а срок займа по проектам - не менее 5 лет. В конце ноября при содействии Ассоциации финансистов мы сделали банкам соответствующее предложение. На сегодняшний день Банком развития Казахстана одобрены к рефинансированию инвестиционные проекты на общую сумму более 1,2 млрд. долларов США с участием БРК в размере более 800 млн. долл. США.У нас нет иллюзий в том, что предстоящий год будет труднее. Но при этом мы рассматриваем кризис и как очередной вызов в развитии. Да, это пора испытаний и определенной переоценки. Но мы уверены, из этого периода казахстанская экономика выйдет более зрелой, закаленной. Наша экономика будет развиваться, и в том числе через кризис. Мы сделаем все для этого развития.