Фальшивые депозиты с высокой доходностью
Мошенники публикуют в Telegram объявления о якобы специальных депозитных программах известных банков. Пользователям обещают доходность значительно выше рыночной, но предупреждают, что предложение действует ограниченное время.
Потенциальному клиенту предлагают связаться с «персональным менеджером», который присылает логотип банка, документы и договор. После перевода денег по указанным реквизитам собеседник исчезает.
Специалисты рекомендуют проверять условия депозитов только на официальных ресурсах банков и не переводить деньги на личные счета неизвестных лиц.
Инвестиции с гарантированной прибылью
Еще одна схема строится на обещаниях быстрого заработка на акциях, облигациях или платформах с использованием искусственного интеллекта.
Пользователю демонстрируют отзывы, скриншоты успешных сделок и личный кабинет с растущей прибылью. Например, после вложения 100 тысяч теңге баланс на экране может увеличиться до 130 тысяч.
Однако при попытке вывести средства выясняется, что необходимо дополнительно оплатить комиссию, налог или страховку. В действительности никакой торговли могло не быть, а цифры в личном кабинете изменяли сами мошенники.
Закрытые криптовалютные сообщества
В Telegram злоумышленники создают закрытые инвестиционные клубы, участникам которых обещают доступ к прибыльным торговым сигналам и помощь опытных трейдеров.
Для получения дохода людей убеждают перевести криптовалюту на кошелек «управляющего» либо пополнить баланс неизвестной торговой платформы.
В Fingramota.kz предупреждают, что большое число подписчиков и положительные отзывы не гарантируют надежности проекта. Перед вложением средств необходимо проверять правовой статус платформы и наличие разрешений.
Инвестиции в несуществующее строительство
Мошенники также предлагают вкладываться в жилые комплексы, коммерческие объекты и загородные поселки. Для убедительности они используют фотографии строительных площадок, презентации и документы, иногда прикрываясь названиями настоящих застройщиков.
После получения первоначального взноса выясняется, что организаторы не имеют отношения к строительной компании либо сам проект не существует.
Эксперты советуют самостоятельно проверять застройщика, разрешительные документы и законность привлечения средств.
Просьбы одолжить деньги от знакомых
Одна из самых распространенных схем начинается с сообщения от друга или родственника с просьбой срочно перевести деньги.
При этом номер телефона, фотография и история переписки могут выглядеть привычно, поскольку мошенники используют взломанные аккаунты.
Доступ к ним злоумышленники получают в том числе через поддельные страницы голосований, розыгрышей и фотографий, где пользователей просят ввести код подтверждения.
Специалисты рекомендуют перепроверять просьбы о переводах по обычной телефонной связи, не сообщать посторонним коды подтверждения и регулярно проверять список подключенных устройств в мессенджерах.
Какие случаи обмана известны
Ранее Kazinform сообщал, что в Актобе 76-летний пенсионер лишился 14,8 млн теңге после звонков мошенников через WhatsApp. Злоумышленники представились сотрудниками ЦОНа и КНБ и убедили мужчину перевести сбережения на якобы безопасный счет.
Также стало известно, что с начала 2026 года интернет-мошенники причинили жителям Восточно-Казахстанской области ущерб на сумму свыше 2,5 млрд теңге. В регионе зарегистрировано более 900 уголовных производств, около 300 эпизодов мошенничества связаны с Telegram.
Кроме того, Национальный банк предупредил казахстанцев о рассылке поддельных писем от имени регулятора. Злоумышленники используют фальшивые документы и требуют перевести деньги якобы для возврата похищенных средств или получения денежного перевода.
В Северо-Казахстанской области около 40 жителей стали жертвами мошенников, представлявшихся сотрудниками медицинских учреждений. Под предлогом записи на обследование они выманивали SMS-коды, после чего убеждали граждан переводить деньги на так называемые безопасные счета.
Ранее в беседе с Kazinform финансовый эксперт Айгерим Ильясова рассказала, как мошенники используют поддельные инвестиционные предложения, сообщения в WhatsApp с банковской символикой и звонки от имени государственных органов для хищения денег.