По данным следствия, потенциальных заемщиков активно привлекали через социальные сети, где размещалась реклама займов на выгодных условиях. Для оформления требовалось пройти идентификацию, предоставить персональные данные и подписать электронные документы.
Однако после завершения процедур фактические условия сделки, как утверждает следствие, существенно отличались от заявленных. Заемщикам перечисляли сумму значительно меньше первоначально указанной, а часть средств удерживали в качестве комиссий и иных платежей, о которых заранее не сообщалось.
Информация о полной стоимости займа, размере переплаты, вознаграждении и штрафных санкциях также не раскрывалась в полном объеме до заключения сделки.
Возврат денежных средств осуществлялся через банковские карты третьих лиц — дропперов.
Для работы интернет-ресурса и взаимодействия с заемщиками использовалась разветвленная инфраструктура, включавшая юридические лица, телекоммуникационные ресурсы и технические средства.
В ходе обысков в Алматы изъяты SIM-боксы и значительное количество SIM-карт, которые использовались для массовых SMS-рассылок.
Расследование продолжается. Иная информация в соответствии со статьей 201 УПК РК разглашению не подлежит.
Ранее АФМ пресекло деятельность сети дропперов в 16 регионах Казахстана. По данным следствия, через банковские счета подконтрольных лиц похищенные средства переводились на криптовалютную платформу для приобретения USDT.
Также АФМ ранее завершило расследование по делу сети «Актив Ломбард», связанное с незаконными микрозаймами на 19 млрд теңге.