Мошеннические схемы с переводами: как казахстанцев вовлекают в дропперство
По информации агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка, дропперство влечет за собой уголовную ответственность: от штрафа до 7 лет лишения свободы с конфискацией имущества, передает Kazinform с ссылкой на пресс-службу ведомства.
Сейчас дропперы очень часто подходят к незнакомым людям возле банкоматов с просьбой принять или перевести деньги. Но, теперь они перешли в интернет – в соцсетях можно увидеть объявления о быстром заработке «Работа онлайн-кассиром, выплаты ежедневно», «Принимаете 200 000 тенге, оставляете себе 20 000 тенге, остальное переводите», «200 000 тенге за 10 транзакций в день».
В обоих случаях, если человек ведется легкий заработок – то попадает в серую схему, ведь с помощью транзакций он предоставляет банковские данные, счета, электронные кошельки либо ИИН. Таким образом, человек сам того не подозревая становится посредником в хищении средств.
Признаки дропперства:
- отсутствие трудового договора;
- срочное требование «приступить к работе»,
- просьбы передать данные карты и паспорта, сообщить коды из СМС, логины и пароли от банковских приложений;
- требования оформить новые карты и передать их третьим лицам.
Стоит отметить, что банки выявляют дропперов по характерным операциям - однотипные переводы на схожие суммы, короткие интервалы между транзакциями, цепочки переводов между разными получателями и связь со счетами.
При выявлении таких случаев банковские счета моментально блокируются и приостанавливается обслуживание, у владельцев счетов запрашиваются пояснения и документы. Затем банки передают информацию в правоохранительные органы.
Суды взыскивают с дропперов полные суммы обналиченных средств как неосновательное обогащение. Банки на основе этого могут наложить ограничения на открытие счетов, отказать в обслуживании и закрыть доступ ко всем сервисам.
Ранее сообщалось, что как суды Казахстана решают дела о дропперстве.
Сеть дропперов ликвидирована в ЗКО.
Более 222 тысяч дропперских счетов на 2,6 млрд тенге «заморозили» в Казахстане.
