Как казахстанцев вовлекают в финансовые пирамиды
В последнее время доверчивые граждане все чаще отдают свои сбережения мошенникам. Как не попасться на их уловки и не угодить в финансовые пирамиды, рассказал заместитель начальника Следственного управления ДП Алматинской области Болат Идиалов.
«Прежде всего, хочу объяснить, что из себя представляет финансовая или инвестиционная пирамида. Это структура, обеспечивающая незаконный способ получения доходов ее участниками за счет постоянного привлечения денежных средств от новых вкладчиков. В настоящее время мошенники изобретают различные виды финансовых пирамид, например: инвестирование в долгосрочные и краткосрочные проекты, использование сетевого маркетинга, помощь в накоплении денег на покупку движимого, недвижимого имущества, членство в эксклюзивном клубе, платформа для бинарных опционов, финансовая пирамида в форме потребительского кооператива», – пояснил Б. Идиалов.
Отличительными признаками мошеннической структуры являются:
1. Отсутствие лицензии на прием депозитов;
2. Отсутствие официальной регистрации, устава и определения рода деятельности организации;
3. Обещание высокой доходности вкладываемых средств за относительно короткий срок, превышающей средний уровень по рынку заимствований;
4. Отсутствие какой-либо гарантии по сохранности вложений;
5. Наличие обязательного вступительного взноса;
6. Обязательное привлечение других лиц для получения выплат;
7. Выплата вознаграждения новым участникам из денег, вносимых позднее другими вкладчиками;
8. Получение различных призов и бонусов за каждого привлеченного нового участника;
9. Отсутствие информации о финансовом положении организации;
10. Организация рекламных презентаций компании с вручением дорогостоящих подарков участникам;
11. Скрытые структуры источников дохода, оборота средств, бизнес-процессов и др.
«Если организация, которой вы хотите доверить свои денежные средства, обладает всеми или несколькими из перечисленных признаков, стоит задуматься, не пытаются ли вас вовлечь в финансовую пирамиду. Всегда вдумчиво подходите к вопросу вложения своих денег. Не поддавайтесь на провокации, особенно, когда вас торопят скорее подписать договор и внести деньги. Если вы попали в финансовую пирамиду и хотите забрать свои средства – незамедлительно обратитесь со всеми документами в правоохранительные органы. Если вас обманули — не молчите, действуйте. Важный момент в борьбе с мошенничеством — предать дело огласке», – резюмировал Б. Идиалов.