Как «агент-аналитик» помогает МВД и банкам бороться с мошенниками

Антифрод-центр Национальной платежной корпорации (НПК) Казахстана активно развивает инструменты противодействия мошенничеству на финансовом рынке и цифровой инфраструктуре, передает Kazinform.

На AntiFraud Forum Kazakhstan руководитель центра Айнура Измайлова рассказала о ключевых проектах, технологиях и планах на ближайшие годы.

Центр был создан для объединения правоохранительных органов и финансового рынка в единой системе, позволяющей быстро реагировать на инциденты и предотвращать финансовые преступления.

— Создание Антифрод-центра дало возможность выстроить единое пространство взаимодействия, где правоохранительные органы и финансовый рынок могут обмениваться информацией об инцидентах. Если в 2024 году мы только начинали работу по реактивной модели, то в 2025 году потоки информации стали более активными, и мы смогли выстроить эффективный анализ мошеннических схем, — отметила Измайлова.

Центр переходит от реакции на уже совершенные преступления к прогнозированию потенциальных мошеннических действий с помощью аналитических инструментов.

— Мы внедрили предиктивный антифрод и создали инструмент «агент-аналитик», который способен анализировать инциденты с десятками транзакций, выявлять связи участников и формировать рекомендации для сотрудников МВД. В следующем квартале планируем запуск полнофункциональной версии, которая поможет оптимизировать работу и ускорить расследование, — рассказала руководитель центра.

Анти-фрод также анализирует все межбанковские переводы через национальную платежную корпорацию, что позволяет выявлять схемы вывода средств на межбанковском уровне.

— Транзакционный антифрод работает как вторая линия защиты финансового рынка, выявляя подозрительные переводы и цепочки мошеннических действий. Это позволяет предотвращать попытки хищений еще до того, как они происходят, — пояснила спикер.

Кроме банковского сектора, центр расширяет контроль на цифровые платформы и маркетплейсы, где также фиксируются случаи мошенничества.

— Мы видим необходимость подключения к контролю цифровых игроков и маркетплейсов, чтобы регулирование финансового и цифрового рынка было единым. Даже небольшие транзакции на маркетплейсах могут быть частью мошеннических схем, — добавила она.

Для борьбы с международными схемами мошенников НПК развивает сотрудничество с соседними странами и зарубежными партнерами.

— Планируем обмен информацией с соседними странами для выявления схем с «дропперами» и предотвращения вывода средств за рубеж, — резюмировала Айнура Измайлова.

Напомним, с момента запуска Антифрод-центра в Казахстане зарегистрирован 111 031 инцидент, из которых 90 346 связаны с мошенническими действиями.