Финпирамиды выявляются без заявлений от потерпевших – АФМ РК
«Нами реализуется специальный проект, где в качестве KPI (ключевые показатели эффективности) определены сокращение жизненного цикла финансовой пирамиды и минимизация числа их вкладчиков. Как правило, каждая пирамида переживает четыре жизненные стадии. Это старт, рост, кризис и крах. Наша задача – обеспечить выявление лжефинансовых компаний на ранней стадии их функционирования. Не надо дожидаться заявлений от потерпевших. Для этого выработаны специальные алгоритмы взаимодействия с заинтересованными уполномоченными государственными органами и организациями», – сказал Андрей Давыдов.
Спикер привел пример из практики. С учетом разработанной Агентством типологии два банка второго уровня проинформировали Агентство о подозрительных операциях гражданина Х., ранее судимого за мошенничество. По результатам взаимодействия ликвидирована финансовая пирамида. В ее деятельность было вовлечено более 3 тысяч человек в восьми регионах страны, с общей стоимостью вкладов 1,5 миллиарда тенге. В рамках расследования наложены аресты на недвижимое и движимое имущество общей стоимостью 1,1 миллиарда тенге. Уголовные дела, включающие 25 эпизодов, направлены в суд. В социальных сетях закрыт официальный аккаунт организаторов пирамиды.
Андрей Давыдов отметил, что для решения подобных задач разработан целый комплекс превентивных мероприятий. Внедряется искусственный интеллект. С использованием IT-инструментов осуществляется поиск противоправного контента в интернет-пространстве. Материалы, имеющие признаки финансовых пирамид, направляются в Министерство информации и общественного развития для их блокировки. Такой алгоритм действий позволил в 2022 году 6,5 тысячи сайтов и аккаунтов, имеющих признаки финансовых пирамид, а в текущем году заблокировано уже более 3 тысяч. Для сравнения, в 2020 году было заблокировано около 600 сайтов и аккаунтов.
С начала текущего года запущен телеграмм-бот @BAIQApiramidaBOT для проверки интернет-ресурсов.
По словам Андрей Давыдов, теперь граждане могут самостоятельно проверять сайты и социальные сети на предмет наличия признаков финансовых пирамид. Это предотвратит вовлечение граждан в мошеннические схемы. Данный продукт оказался востребованным и пользуется большим спросом у населения. За короткий срок рассмотрено более 2,5 тысячи заявок от граждан, не считая тех, которые телеграмм-бот рассмотрел автоматически.
