Казахстанцам объяснили, как безопасно вернуть ошибочно переведенные деньги
Если на банковскую карту неожиданно поступили деньги от незнакомого человека, не стоит сразу переводить их обратно. Ошибочный перевод может оказаться частью мошеннической схемы и обернуться для получателя юридическими проблемами. Как безопасно поступить в такой ситуации, рассказала юрист, передает корреспондент агентства Kazinform.
Юрист Дайана Дуйсенбекова советует не спешить сразу возвращать деньги. Особенно осторожным следует быть, если отправитель просит перевести средства на другие реквизиты.
— Вы не можете самостоятельно установить, откуда пришли эти деньги и действительно ли отправитель перевел их по ошибке. Иногда это может быть частью мошеннической схемы. Мошенники используют счета обычных граждан для «отмывания» украденных денег, пытаясь ввести в заблуждение правоохранительные органы, — сказала специалист.
Одним из наиболее распространенных способов мошенничества является схема «треугольник». Мошенник может создать в интернете поддельный аккаунт онлайн-магазина и продавать несуществующий товар. По словам юриста, чтобы его не удалось быстро найти, мошенник сообщает своим «клиентам» реквизиты другого счета, которым может оказаться ваш счет. «Клиент» переводит деньги вам. После этого мошенник звонит вам и говорит, что деньги якобы были отправлены по ошибке, и просит перевести их на другую карту.
Если вы без раздумий переведете деньги, впоследствии обманутый клиент может подать на вас в суд, поскольку деньги он перевел именно вам. Таким образом, вы можете оказаться вовлеченным в уголовное дело и попасть под подозрение в дропперстве.
— Недавно Генеральная прокуратура сообщила о деле, в котором мошенники похитили у потерпевшего более 20 млн теңге и перевели деньги на счета четырех человек. Эти люди, не понимая, откуда поступили средства, перевели их на указанный счет. Впоследствии в отношении них были возбуждены дела по факту «неосновательного обогащения», — рассказала Дуйсенбекова.
Когда может быть возбуждено уголовное дело?
Дроппер — это человек, который помогает осуществлять незаконные денежные переводы. Иногда люди сознательно проводят такие операции за денежное вознаграждение.
По словам специалиста, в Уголовный кодекс Казахстана была введена статья 232-1, предусматривающая ответственность за дропперство. В зависимости от тяжести преступления наказание может варьироваться от штрафа до лишения свободы на срок до семи лет с конфискацией имущества.
Что будет, если не вернуть деньги, поступившие от незнакомого человека?
Однако тот факт, что деньги по ошибке поступили на вашу карту, не означает, что их можно присвоить и потратить.
Согласно статье 953 Гражданского кодекса, деньги или имущество, полученные без законных оснований за счет другого лица, должны быть ему возвращены.
Юрист отмечает, что отправитель денег в таком случае может обратиться в гражданский суд. В результате вам придется не только вернуть полученные средства, но и возместить судебные расходы и оплатить услуги адвоката.
Что делать, если на карту поступили деньги от неизвестного человека?
Специалист советует обратиться в банк и сообщить о поступлении денежных средств от неизвестного отправителя.
— Не тратьте поступившие деньги, не обналичивайте их и не переводите на другие счета. В приложениях некоторых банков есть функция возврата ошибочного перевода. Попросите человека, который звонит и требует вернуть деньги, воспользоваться этой функцией. Если такой функции нет, можно позвонить в службу поддержки банка и сообщить о поступлении неизвестного платежа, — объяснила юрист.
Ранее эксперт по кибербезопасности рассказал, как защитить ребенка в интернете.
