Требования к проверке клиентов при обмене валюты ужесточили в Кыргызстане
В Кыргызстане обновили порядок проведения операций с наличной иностранной валютой. Изменения касаются идентификации клиентов, проверки документов и контроля крупных валютных операций, передает агентство Kazinform.
Соответствующие изменения внесены постановлением правления Национального банка Кыргызской Республики от 1 октября 2026 года.
Согласно обновленным правилам, при покупке и продаже наличной иностранной валюты банки и обменные организации должны идентифицировать клиентов и их доверенных лиц, а также проверять их на наличие в санкционных перечнях.
Проверка проводится на основании документа, удостоверяющего личность, с фотографией. Документ может быть представлен как на бумажном носителе, так и в цифровом формате посредством государственных цифровых систем.
При совершении валютных операций на сумму от 1 млн сомов (около 5,2 млн теңге) предусмотрена дополнительная идентификация клиента путем заполнения анкеты физического лица. Также проводится проверка бенефициарного владельца при отсутствии постоянных деловых отношений.
Информация о клиенте и проведенной операции должна фиксироваться в соответствующих журналах регистрации.
Кроме того, при обменных операциях на сумму от 100 тысяч сомов (около 517 тысяч теңге) или эквивалентную сумму в иностранной валюте организации обязаны фиксировать необходимые сведения об операции, включая данные клиента. Такая информация должна храниться не менее пяти лет.
В случае выявления подозрительной операции банки и обменные организации обязаны направить сообщение в орган финансовой разведки в течение пяти часов с момента признания операции подозрительной независимо от ее суммы.
При этом обменные организации обязаны выдавать клиентам документ, подтверждающий проведение валютной операции. Для обменных бюро, микрофинансовых и микрокредитных компаний, а также кредитных союзов предусмотрена выдача кассового чека.
Ранее стало известно, что в Кыргызстане подписан закон, устанавливающий административную ответственность за нарушение требований по защите персональных данных и информации личного характера.
