Социальное мошенничество в Казахстане: как угроза переросла в вопрос нацбезопасности

Масштаб проблемы

Социальное мошенничество — это незаконное получение или присвоение средств, предназначенных для поддержки граждан. По сути, речь идет не просто о финансовом преступлении, а о посягательстве на ресурсы, которые государство направляет на благополучие людей. Такие преступления затрагивают сразу несколько уровней.

Во-первых, бюджетный — государство теряет значительные финансовые ресурсы. Во-вторых, социальный — граждане недополучают услуги и выплаты. И, наконец, институциональный — снижается доверие к государственным институтам и системе социальной защиты.

По данным Агентства по финансовому мониторингу РК, в 2023–2025 годах в производстве службы экономических расследований находилось 120 уголовных дел по фактам мошенничества в социальной сфере. Общий ущерб по этим делам составил около 7 млрд тенге, из которых примерно один млрд тенге удалось возместить. При этом расследования завершены по 100 делам, 66 из них — направлены в суд.

Основные схемы связаны с мошенничеством при получении соцпособий — например, выплат по беременности и родам или инвалидности. Отдельную категорию составляют нарушения в сфере образования — незаконное начисление зарплат людям, которые фактически не работают, или искусственное увеличение заработной платы действующим сотрудникам.

Несмотря на сравнительно небольшое число уголовных дел, эксперты отмечают, что реальный масштаб проблемы может быть значительно шире. Социальная сфера включает огромные финансовые потоки и множество участников, что создает благоприятные условия для различных злоупотреблений.

Приписки, фиктивные пациенты и ложные пособия

Социальное мошенничество проявляется в нескольких ключевых формах. Одной из наиболее обсуждаемых тем последних лет стали нарушения в системе медстрахования. Проверки выявили приписки медицинских услуг, фальсификацию документов и фиктивных пациентов.

В ходе анализа деятельности Фонда социального медицинского страхования были выявлены случаи, которые вызвали широкий общественный резонанс. Например, один врач частной клиники в Астане за день якобы принял 1442 пациента, а другой специалист — 4832 пациента за месяц. Также были зафиксированы тысячи случаев оказания медицинских услуг умершим пациентам, сотни тысяч скринингов, не соответствующих полу пациента, а также массовые приписки лекарств.

Министр здравоохранения РК Акмарал Альназарова объяснила это так: часть таких аномалий может быть связана с особенностями методологии учета или ошибками в кодировке данных, однако проверки показали реальные проблемы с контролем и прозрачностью системы.

Президент Казахстана Касым-Жомарт Токаев, выступая на V заседании Национального курултая, заявил о масштабных мошеннических схемах в социальной сфере и подчеркнул, что одной из причин злоупотреблений стало отсутствие полноценной интеграции информационных систем здравоохранения. Президент отметил, что в отрасли действует более 30 разрозненных информационных систем, и это создает лазейки для манипуляций.

— Вся страна мобилизует усилия и средства для качественного экономического роста и строительства инфраструктурных проектов, развития здравоохранения, в это же время выделяемые на социальную сферу огромные финансовые средства попросту разворовываются. А ведь в 2024–2025 годах на развитие только здравоохранения государство выделило 7,8 триллиона тенге. Так, чтобы люди понимали — это 15,5 миллиарда долларов в международном масштабе. Надо понимать, что расходы государства на образование и здравоохранение направлены прежде всего на улучшение жизни наших граждан, продиктованы стратегией построения Справедливого Казахстана, — почеркнул Глава государства.

Президент поручил правоохранительным органам выявить всех выгодоприобретателей коррупционных схем, а также поддержал решение Правительства передать Фонд обязательного медицинского страхования в ведение Министерства финансов.

— Распоясавшиеся мошенники превратились в реальную угрозу национальной безопасности. В Фонде медицинского страхования разворовываются огромные средства, в это же время работники службы скорой помощи, фельдшеры по призыву мошенников, в том числе политических, выходят на акции протеста, выдвигают социальные требования. Наши граждане также становятся жертвами аферистов, теряют честно заработанные накопления, обманом втягиваются в преступные финансовые операции, — подчеркнул Касым-Жомарт Токаев.

Другой распространенный вид социального мошенничества — незаконное получение пособий. Такие схемы могут включать: оформление фиктивной инвалидности, предоставление ложных сведений о доходах, получение выплат на несуществующих лиц, двойные выплаты.

Такие действия напрямую затрагивают систему социальной поддержки и приводят к тому, что средства, предназначенные для нуждающихся граждан, распределяются несправедливо.

Обман соотечественников

Отдельную категорию составляют схемы, направленные на самих граждан. Это могут быть: псевдосоциальные программы, предложения «помощи» в оформлении льгот за деньги, финансовые пирамиды, маскирующиеся под инвестиции в социальные проекты.

По данным МВД, госорганы проводят профилактическую работу в онлайн-среде, направленную на предупреждение интернет-мошенничества и повышение цифровой грамотности населения. В частности, ведется разъяснительная работа по вопросам иммиграционного мошенничества и незаконной легализации.

— В 2025 году зарегистрирована утрата гражданства Республики Казахстан за предоставление ложных сведений о своей национальности в отношении 72 граждан, также четыре — за предоставление ложных сведений о регистрации брака с гражданином Казахстана, — сообщили в ведомстве.

Почему люди становятся жертвами мошенников

Депутат Мажилиса Парламента РК Юлия Кучинская считает, что социальное мошенничество связано прежде всего не с технологическими взломами. По ее словам, злоумышленники делают ставку на психологическое воздействие — используют страх, срочность, авторитет и эффект неожиданности. Эти факторы способны отключить критическое мышление и подтолкнуть человека к необдуманным действиям.

— Страх, любопытство, злость, чувство вины чаще заставляют людей совершать необдуманные и рискованные действия. Именно поэтому в свое время получили распространение «письма счастья», где предлагали помочь в получении наследства и обещали щедрое вознаграждение. С развитием сотовой связи распространились новые мошеннические схемы, основанные на страхе и панике людей за своих родных, которые якобы попали в аварию и другие сложные ситуации, — отмечает эксперт.

Цифровизация, с одной стороны, упрощает получение государственных услуг, но с другой — делает мошеннические схемы более быстрыми и транснациональными. Современные технологии позволяют злоумышленникам действовать из разных точек мира, что значительно усложняет их поиск.

— Безусловно, со стороны государства принимаются меры в целях защиты граждан от мошенничества. Вводятся ограничения на моментальное оформление кредитов, усложняются процедуры идентификации клиентов. Помимо этого, для противодействия мошенничеству в сфере сотовой связи введены нормы по повышению контроля, ответственности со стороны операторов сотовой связи и усилению их политики безопасности, — подчеркивает Юлия Кучинская.

Одной из самых болезненных проблем остается возврат украденных средств. По словам депутата, основной фактор — упущенное время. Деньги часто быстро переводятся через цепочки счетов и могут выводиться за пределы страны еще до начала полноценного расследования. Если средства уходят за рубеж, требуется международное сотрудничество, что существенно замедляет процесс возврата.

Угроза для доверия общества

Социальное мошенничество имеет последствия, выходящие далеко за рамки финансовых потерь. Такие схемы: снижают качество медицинских и социальных услуг; усиливают давление на государственный бюджет; создают ощущение несправедливости в обществе; подрывают доверие к государственным институтам.

Как отмечает Юлия Кучинская, подобные схемы способны напрямую влиять на общественное восприятие государственных институтов.

— Использование мошенниками таких инструментов как имитация официального тона, государственных тем и брендов, подмены номеров заставляют людей быть более осторожными в обращении с официальными государственными ресурсами. Поэтому государственные структуры регулярно выпускают официальные предупреждения, и просят перепроверять информацию только через официальные контакты, — говорит депутат.

Что может изменить ситуацию

Эксперты считают, что борьба с социальным мошенничеством требует комплексного подхода. И в этом ключевую роль играет сочетание технологических и образовательных мер.

— В данном вопросе требуется комплексный подход. Техническая профилактика на уровне связи и платежей, усиление требований к онлайн-кредитованию и удаленным операциям, регуляторные меры по идентификации и дополнительным факторам подтверждения, — отмечает Кучинская.

Кроме того, важна быстрая реакция системы. Важно развивать раннюю блокировку операций, быстрый процессуальный механизм возврата и заморозки. Не менее значимым остается и фактор просвещения.

В Казахстане уже реализуются профилактические программы. Агентство по финансовому мониторингу проводит образовательные кампании и тренинги по финансовой безопасности, охватывающие миллионы граждан — от школьников до пенсионеров.

— С начала 2025 года организованы масштабные профилактические кампании в образовательных учреждениях, детских летних лагерях, трудовых коллективах, мечетях и других объектах. Проведено более 4 тыс. мероприятий для 4 млн граждан, в том числе Национальная олимпиада по финансовой безопасности для студентов, — пояснили в агентстве.

Социальное мошенничество в Казахстане давно вышло за рамки криминальной статистики, превратившись в симптом системных дисбалансов в управлении государственными ресурсами. Его устойчивость указывает не столько на изобретательность отдельных злоумышленников, сколько на уязвимости самой архитектуры распределения социальных благ — от фрагментированных баз данных до размывания персональной ответственности.

Особую чувствительность проблема приобретает в секторах здравоохранения, образования и социальной поддержки, где подрывается не только финансовая дисциплина, но и базовый общественный договор — доверие граждан к институтам.

Противодействие таким схемам требует не только усиления контроля, но и переосмысления модели управления: перехода от реактивных мер к проактивной системе предотвращения рисков. Речь идет о сквозной цифровой интеграции, прозрачности финансовых потоков в режиме реального времени, институционализации независимого аудита и закреплении персональной ответственности на всех уровнях принятия решений.

Именно в этой плоскости борьба с социальным мошенничеством перестает быть задачей правоохранительных органов и становится вопросом устойчивости всей государственной системы.