16:32, 03 Февраль 2009 | GMT +5
Правительство установило контроль над БТА и АльянсБанком в целях обеспечения устойчивости и безопасности банковской системы
АСТАНА. 3 февраля. КАЗИНФОРМ – Как уже сообщалось, вчера, в целях обеспечения устойчивости и безопасности банковской системы Правительство установило контроль над системообразующими банками АО «БТА Банк» и АО «Альянс Банк». Казинформ распространяет информационно-справочный материал по данной теме.

Хроника событий такова. 2 февраля т.г. состоялось заседание Правительства Казахстана, где были рассмотрены совместные действия Правительства, Нацбанка и АФН по приобретению акций АО «БТА банк» и ОА «Альянс банк». По итогам принято соответствующее заявление. Решением АФН отстранены от выполнения служебных обязанностей председатель Совета директоров АО «БТА Банк» Аблязов М.К. и первый заместитель председателя Правления АО «БТА Банк» Жаримбетов Ж.Д. в связи с признанием их действий не соответствующим интересам вкладчиков и кредиторов банка и требованиям действующего законодательства. В этот же день во исполнение решений Правительства о приобретении акций данных двух банков, состоялось заседание Совета директоров АО «ФНБ «Самрук-Қазына» под председательством Премьер-Министра РК Карима Масимова. Совет директоров рассмотрел и принял необходимые решения по приобретению акций АО «БТА банк» и оформлению переуступки прав АО «Альянс банка».Сумма, необходимая для выполнения БТА банком нормативов достаточности капитала, составляет 251,3 млрд. тенге. Рыночная капитализация банка, сложившаяся на день принятия решения (к моменту открытия торгов 2 февраля на Казахстанской фондовой бирже), составляет 70,35 млрд.тенге при цене за одну простую акцию 8 401 тенге. Таким образом, необходимо дополнительно объявить 29 915 425 акций, что приведет к формированию доли ФНБ «Самрук-Казына» на уровне 78,14%. При этом, доля действующих акционеров снизится до уровня 21,86% с сохранением количества акций.Крупный акционер Альянс банка - «Финансовая корпорация «Сеймар Альянс» предложил приобрести 76% от принадлежащих ему простых акций Фонду «Самрук-Казына» за символическую плату ? 100 тенге. Фонд «Самрук-Казына» принял данное предложение. Как отметил в своем выступлении на заседании Правительства Премьер-Министр К.Масимов, «благодаря этим решениям системообразующие банки твердо стоят на ногах. Все вкладчики, включая юридические и физические лица, могут быть уверенны в их устойчивости».Следует иметь в виду, что банковская система страны столкнулась с трудностями уже в конце 2007 года, из-за ипотечного (США), а затем мирового финансового кризиса («первая волна»). В результате обострения ситуации на мировых финансовых рынках из-за «второй волны» глобального кризиса осенью 2008 года, казахстанские банки оказались в ситуации полного «закрытия» внешних рынков ликвидности или их недоступности из-за крайней дороговизны.
Как известно, причиной сложившейся ситуации стал мировой кризис, зародившийся в сфере ипотечного кредитования США в 2007 году. Мировой кризис сначала первой своей волной привел к «сжатию» мировых финансовых рынков, что в свою очередь способствовало ограничению доступа банков к внешним финансовым ресурсам, затем, второй волной охватил реальный сектор экономики всех стран мира. В течение 2008 и января 2009 года стремительно увеличиваются убытки от кризиса, понесенные банками-монстрами. Этой участи не избежали банки, считавшиеся непоколебимыми: немецкий Дойче Банк; UBS, знаменитый швейцарскими традициями управления капиталом; Барклайс Банк (Великобритания), Голдман Сакс (США) и др. По результатам прошлого года почти все банки, «прописанные» на Wall-Street, показали многомиллионные убытки. Банкротство зарубежных банков стало не только реальностью, но чуть ли не обыденностью. В результате кризиса ликвидности на мировых рынках капитала Правительство в течение 2008 года предприняло ряд мер по повышению устойчивости финансовой системы страны в целом и банков второго уровня в частности. Основной упор был сделан поддержке системообразующих банков страны. Системообразущие банки определяются объективно по следующим критериям:
- размер капитала относительно общего объема БВУ;
- доля на рынке кредитования отечественной экономики;
- доля на рынке кредитования физических лиц;
- доля на рынке депозитов физических лиц;
- доля уплаченных налогов относительно общего объема налогов, уплаченных БВУ;
- численность работающих сотрудников относительно общей численности работающих в БВУ.Каждый из шести показателей должен составлять не менее 5% от общего объема банковской системы, иначе банк не попадает в список системообразующих.
Таким образом, из 36 действующих на данный момент в Казахстане банков, только 6 банков подпадают под вышеуказанные критерии. Это Казкоммерцбанк, Народный банк, БТА банк, «Альянс банк». Кроме них к системообразующим относятся АТФ Банк и Банк Центр Кредит, имеющие крупных иностранных акционеров, у которых есть возможность оказывать поддержку банкам при необходимости в течение всего срока до улучшения ситуации на финансовом рынке. В целом все 6 банков финансируют свыше 80% несырьевого сектора экономики страны. Именно от них в основном зависит устойчивость финансовой системы и банковского сектора Казахстана. После того, как 24 октября 2008 г. Правительство обратилось к банкам с предложением по реализации ряда комплексных мер, направленных на поддержание и дальнейшее увеличение капитализации, повышение устойчивости и ликвидности казахстанского банковского сектора, Фондом «Самрук-Казына» была начата работа по дополнительной капитализации четырех крупнейших системообразующих банков: БТА Банк, Казкоммерцбанк, Народный банк и Альянс банк.
28 ноября подписаны меморандумы о взаимопонимании с этими банками. Согласно Меморандумам должны были быть подписаны Соглашение о реализации меморандума, Соглашение между акционерами, Опционное соглашение, где будут оговорены более детальные условия входа, участия и выхода Фонда «Самрук-Казына» из капитала банков.Целевое направление выделяемых денежных средств:
- Повышение уровня резервов (провизий)
- Увеличение собственного капитала
- Финансирование малого и среднего бизнеса
- Предоставление акционерам права обратного выкупа в течение 4 лет (через год после подписания Меморандума)В рамках данных меморандумов Правительство также как и основные акционеры Народного банка и Казкоммерцбанка достигли договоренностей. В результате на сегодня в Народный банк и Казкоммерцбанк уже перечислены финансовые средства для реального сектора национальной экономики. Это показало свою эффективность: благодаря данному шагу 2 млрд.долл. США были оперативно направлены в реальный сектор экономики и капитализацию банков. Немаловажно, что выполнение Казкоммерцбанком и Народным банком обязательств по Меморандумам обеспечивает прозрачность и целевое использование в системе распределения средств.