Мобильные переводы в Казахстане: кто под вниманием налоговой

Кому придут уведомления

В апреле налоговые органы получили информацию за январь, февраль и март. На основании этих данных казахстанцы могут начать получать уведомления от налоговых органов, если их операции будут иметь признаки предпринимательской деятельности.

По словам Максима Барышева, под внимание КГД в первую очередь попадают граждане, которые в течение трех месяцев подряд получают более 100 переводов ежемесячно от 100 разных лиц, а общая сумма поступлений превышает 12 минимальных заработных плат — сейчас это около 1,1 млн тенге за три месяца.

— Речь идет именно о признаках скрытой предпринимательской деятельности. Например, мелкая торговля, оказание услуг без регистрации ИП и другое, — пояснил эксперт.

При этом он подчеркнул, что переводы между родственниками, друзьями, а также личные переводы между своими счетами сами по себе не являются нарушением. В случае получения уведомления гражданин сможет предоставить пояснения о происхождении средств.

Какие суммы попадают под особый контроль

Эксперт также сообщил, что операции на сумму свыше 5 млн тенге при разовом переводе между физическими лицами могут попадать под дополнительный контроль со стороны Национального банка и КГД.

Кроме того, внимание налоговых органов могут привлечь сделки с недвижимостью и автомобилями, оформленные по заниженной стоимости.

— Если квартира фактически стоит 20 млн тенге, а по документам оформлена за 1 млн, налоговая может расценить разницу как налоговую выгоду и начислить индивидуальный подоходный налог, — пояснил он.

По словам Барышева, налоговые органы сопоставляют данные о переводах с информацией о доходах, налоговых отчислениях и имуществе граждан. Если расходы человека существенно превышают официально задекларированные доходы, ему могут направить уведомление с просьбой объяснить происхождение средств.

Что делать, если пришло уведомление от налоговой 

После получения уведомления у гражданина есть 30 рабочих дней для ответа. Пояснения можно направить через кабинет налогоплательщика, eGov или банковские сервисы.

— Если вы понимаете происхождение денег, нужно просто объяснить налоговикам, откуда поступили средства — подарки, помощь родственников, переводы между своими счетами или другие законные операции, — отметил эксперт.

Если налогоплательщик проигнорирует уведомление либо объяснения не устроят налоговый орган, может быть назначена дополнительная проверка.

По словам Барышева, в случае признания деятельности предпринимательской без регистрации может грозить административный штраф — 15 МРП.

Теневой рынок услуг в Казахстане

Эксперт отметил, что государство усиливает цифровой контроль за теневой экономикой. По его оценке, значительная часть услуг в Казахстане по-прежнему находится вне официального учета.

— По данным статистики, около 1,7 млн человек в Казахстане официально нигде не трудоустроены и работают на других физических лиц. Именно этот сектор формирует значительную часть теневой экономики, — сообщил он.

По словам Барышева, особенно пристальное внимание налоговых органов могут привлечь граждане, которые не имеют официальных доходов, но совершают дорогостоящие покупки — приобретают квартиры, автомобили или другое имущество.

Влияние налоговых задолженностей на кредитную историю

Эксперт также предупредил, что игнорирование уведомлений и накопление налоговых задолженностей может повлиять на финансовую репутацию гражданина.

— Если человек не реагирует на уведомления налоговых органов, могут быть выставлены инкассовые распоряжения и начато взыскание задолженности. В дальнейшем это способно повлиять и на кредитную историю человека, — отметил Барышев.

Он добавил, что государственные органы продолжают интеграцию информационных систем, благодаря чему контроль за доходами, имуществом и налоговыми обязательствами физических лиц становится более комплексным.

Ранее сообщалось, что казахстанцам начнут рассылать налоговые уведомления в мае.