МФЦА - новая парадигма финансовой сферы страны
Перемены на финансовом рынке в первую очередь ожидаются в связи с деятельностью Международного финансового центра «Астана» (МФЦА). Инициатива создания МФЦА, как известно, принадлежит Президенту Республики Казахстан Нурсултану Назарбаеву. Глава государства в декабре 2015 года подписал Конституционный закон о его создании и определил, что центр будет основан на принципах английского права, с льготным налоговым режимом и независимым финансовым судом, пишет газета "Литер".
«Мы уверены, что финансовый центр «Астана» станет ядром финансовой инфраструктуры Казахстана, а в дальнейшем и финансовым хабом для всего Центрально-Азиатского региона», -сказал Глава государства, представляя проект для иностранных инвесторов.
Английское право и другие условия для инвесторов
Целью МФЦА является формирование ведущего центра финансовых услуг международного уровня. Впервые на постсоветском пространстве будут действовать принципы английского права, официальным языком финансового центра определен английский язык.
В задачи МФЦА входит содействие в привлечении инвестиций в экономику страны через благоприятную среду в сфере финансовых услуг, развитие рынка ценных бумаг в Республики Казахстан с дальнейшей его интеграцией с международными рынками капитала. МФЦА также намеревается развивать в стране рынок страхования, банковских услуг и исламского финансирования. Как отмечает управляющий МФЦА Кайрат Келимбетов, МФЦА - это одна из главных составляющих структурных реформ, проводимых в Казахстане и направленных на диверсификацию экономики, стабильный рост и содействие в формировании полноценной финансовой системы.
За время, прошедшее от возникновения идеи о МФЦА, проделана значительная работа. Принят и вступил в действие конституционный закон о МФЦА. Это самый важный документ, определяющий его дальнейшую работу. Создана структура центра: высший коллегиальный орган - совет по управлению МФЦА, а также рабочий орган - администрация МФЦА.
Для инвесторов самым главным для успешной работы является создание правового поля. Принципы английского права на территории МФЦА определены конституционным законом РК. Кроме того, основываясь на успешном опыте передовых финансовых центров мира, таких как Лондон, Гонконг, Дубаи, Сингапур, для активного привлечения иностранных инвесторов МФЦА обеспечит беспрецедентные условия, не имеющие аналогов на территории постсоветского пространства. По поручению Президента Казахстана будут предоставляться значительные налоговые льготы сроком на 50 лет, будет работать упрощенный валютный, визовый и трудовой режим для органов, участников и работников МФЦА.
Вводится в действие специальный визовый режим сроком на 5 лет для граждан, пребывающих на территорию Казахстана для осуществления деятельности в МФЦА. Это касается как сотрудников органов и участников центра, так и членов их семей. Также для активного привлечения иностранных специалистов граждане ОЭСР, ОАЭ, Малайзии, Сингапура и Монако получат право на безвизовый въезд в Казахстан сроком до 30 дней.
Для обеспечения международной транспортной доступности МФЦА также планируется установить регулярное и удобное авиасообщение между Астаной и ведущими мировыми финансовыми центрами.
Кем управляется МФЦА?
Высшим коллегиальным органом МФЦА является Совет по управлению, возглавляемый Президентом Республики Казахстан. Заместителем председателя Совета является премьер-министр PK. Членами Совета являются министры национальной экономики и финансов PK, председатель Национального банка PK, управляющий МФЦА и авторитетные руководители финансовых корпораций мира.
Заседания Совета проводятся не реже двух раз в год - все важные решения относительно деятельности МФЦА принимаются Советом. На первом заседании, которое прошло в этом году, обсуждены и приняты стратегические документы МФЦА, такие как стратегия развития, структура органов центра, круг вопросов, которые войдут в компетенцию создаваемого комитета по регулированию финансовых услуг, а также определение потенциальных участников МФЦА. Иностранные участники Совета, председатель Совета директоров JP Morgan Chase International Джейкоб Френкель, президент ЕБРР Сума Чакрабарти, Стивен Шварцман, председатель и сооснователь The Blackstone Group и Герман Греф, президент и председатель правления «Сбербанка России», высказались о стратегии развития МФЦА.
По словам С. Шварцмана, инвесторы полагаются на верховенство закона, применение английского законодательства американских юридических практик. В мире существует небольшое количество подобных финансовых центров, и появление МФЦА вводит Казахстан в короткий список стран с подобной юридической практикой.
Д.Френкель отметил, что казахстанская экономика может стать устойчивой только тогда, когда она полностью интегрируется в мировые финансовый рынки и потоки. И как раз такой финансовый центр и будет механизмом для продвижения этого процесса.
Главные направления деятельности МФЦА
Основные стратегические направления развития МФЦА - это рынок капитала, управление активами, управление благосостояния частных лиц (private banking), исламское финансирование, развитие передовых финансовых технологий.
Первое направление МФЦА - это создание локального рынка капитала, то есть высокотехнологичной биржевой инфраструктуры МФЦА совместно со стратегическим партнером из числа лидирующих бирж мира. Биржа МФЦА АIX будет соответствовать лучшим мировым стандартам: новая инфраструктура позволит осуществлять торги ценными бумагами, товарами и производными ценными бумагами с полным бизнес-циклом.
Финансовым центром проведены активные переговоры с ведущими биржа ми мира: Лондонской фондовой бирже и биржей металлов, Чикагской товарной биржей, Нью-Йоркской фондовой биржей, с Nasdaq, Inc - с крупнейшими фондовыми биржами США, Саудовской фондовой биржей Tadawul, Шанхайской фондовой биржей, NASDAQ Dubai и т. д Есть планы, что на базе МФЦА будет создана площадка для недропользователей на примере биржи Торонто, где каждая компания может привлекать капитал для развития своего проекта. МФЦА также планирует провести IPO «национальных тяжеловесов» и приватизацию привлекательных квазигосударственных компаний посредством публичного размещения акций на бирже МФЦА. Это поможет повысить ликвидность локального рынка капитала.
Вторым важным направлением в деятельности МФЦА является развитие рынка управления активами. По словам управляющего МФЦА Кайрата Келимбетова, это неотъемлемый компонент любого успешного финансового центра. «Развитие данного рынка зависит от присутствия на площадке МФЦА первоклассных управляющих компаний с прочным кредитом доверия инвесторов», - говорит он.
Поэтому перед центром стоит задача в перспективе сформировать локальный рынок по управлению активами с участием международных управляющих компаний. Как известно, в финансовых центрах Сингапура, Гонконга и ОАЭ данная отрасль стремительно выросла благодаря именно тому, что суверенные фонды этих стран на этапе формирования привлекали внешних управляющих на условиях трансферта знаний и тесного взаимодействия. Поэтому МФЦА также будет использовать данную модель. Третье направление развитая МФЦА тесно связано с управлением благосостояния частных лиц, на Западе понятие private banking работает успешно.
Населению предлагается широкий выбор инструментов для инвестирования. Сейчас МФЦА ведет переговоры с представителями крупнейших игроков глобального рынка управления активами, такими как Black Rock, Goldman , Sachs, Hamilton Lane, Nomura, UBS, Pictet и др. Все они отмечают своевременность данной инициативы и выражают принципиальный интерес участия в проекте МФЦА.
Немаловажное направление деятельности МФЦА связано с исламским финансированием. Глава государства Нурсултан Назарбаев поставил задачу сделать Казахстан хабом исламского банкинга в СНГ и Центральной Азии к 2020 году. Сейчас МФЦА ведет активную работу по созданию благоприятной правовой и регуляторной среды для исламских финансовых институтов. Недавно в рамках визита Главы государства в Саудовскую Аравию между МФЦА и Исламским банком развития (ИБР) был подписан меморандум о сотрудничестве. Как заявил управляющий МФЦА Кайрат Келимбетов, ИБР планирует в 2017-2020 годах вложить свыше 300 млн. долларов США в экономику Казахстана.
Пятое направление МФЦА связано с финансовыми технологиями. Как ожидают в МФЦА, в ближайшие 5 лет финансовые технологии существенно изменят мировой рынок финансовых услуг. И потому МФЦА ставит цель стать центром притяжения финтехпроектов за счет современной инфраструктуры, развития лабораторий и тесного сотрудничества с крупными финансовыми и технологичными компаниями. Учитывая процесс мобилизации и переориентирования мировой экономики в сторону чистых технологий, на площадке МФЦА также планируется внедрение и развитие инструментов «зеленого» финансирования. В этой связи высокотехнологичная площадка «Астана ЭКСПО-2017» предоставит физическую инфраструктуру для исследований в области «зеленых» технологий, в то время как МФЦА - ее финансовую составляющую.
Правовой режим в МФЦА
По словам управляющего МФЦА, для обеспечения доверия к центру со стороны мирового сообщества, защиты интересов инвесторов и клиентов финансовых услуг планируется установить понятный правовой режим, основанный на принципах английского общего права.
«Независимый суд МФЦА станет залогом прозрачности и справедливости правосудия», - говорит Кайрат Келимбетов. Независимый суд МФЦА будет рассматривать гражданские и коммерческие споры между участниками МФЦА, органами МФЦА и (или) их иностранными работниками, споры, касающиеся любой операции, осуществленной в МФЦА и подчиненной праву МФЦА, споры, переданные суду МФЦА по соглашению сторон.
Суд МФЦА при разрешении споров руководствуется действующим правом МФЦА, а также может учитывать вступившие в законную силу решения суда МФЦА по конкретным спорам и вступившие в силу решения судов других юрисдикций общего права. Решения апелляционного суда МФЦА являются окончательными, не подлежат обжалованию и обязательны для всех физических и юридических лиц. Исполнение решений суда МФЦА в Республике Казахстан осуществляется в том же порядке и на тех же условиях, что и исполнение решений судов Республики Казахстан. Исполнение решений судов Республики Казахстан на территории МФЦ осуществляется в соответствии с законодательством Республики Казахстан. Суд МФЦА обладает исключительной компетенцией по толкованию норм актов МФЦА.
Вместе с судом МФЦА планируется создание Международного арбитражного центра, который согласно статье 14 Конституционного закона PK «О Международном финансовом центре «Астана» будет рассматривать споры в случае наличия между сторонами арбитражного соглашения с применением лучших арбитражных практик и участием опытных международных арбитров.
Место деятельности МФЦА
Президентом Казахстана принято решение о передаче объектов ЭКСПО для обеспечения функционирования финансового центра, а также подготовке офисных помещений для размещения центра и его участников.
Как известно, важным вопросом проведения выставок такого масштаба, как ЭКСПО, является послевыставочное использование объектов выставки. Учитывая международный опыт, все объекты ЭКСПО должны строиться с учетом их максимальной загруженности и эффективного использования в период после проведения выставки. Это предполагает возведение городского ультрасовременного района, который объединит научные, технологические и культурные объекты.
И поэтому якорным проектом послевыставочного использования уникальной инфраструктуры ЭКСПО станет создание на ее базе Международного финансового центра «Астана».
Кадры для МФЦА
МФЦА начнет полноценное функционирование к началу 2018 года. Как отмечает Кайрат Келимбетов, в течение ближайших 7-10 лет будет создано порядка 18 тыс. рабочих мест на территории МФЦА, из них порядка 3 тыс.- казахстанские финансисты, юристы, консультанты и другие специалисты.
«Мы планируем, что вклад в экономический рост составит не менее 1% от ненефтяного ВВП. Это окажет большой эффект на проведение структурных реформ в Казахстане», - говорит он.
В МФЦА отмечают, что одной из важных задач в деятельности финансового центра является привлечение талантливых и профессиональных менеджеров и специалистов. Для этого сейчас финансовый центр запустил специальную программу профессионального развития МФЦА. Программа разработана в целях создания кадрового резерва сотрудников, которые получат зарубежный профессиональный опыт для применения в финцентре. Подготовленные за рубежом отечественные специалисты в перспективе заменят иностранные кадры в финцентре, и это тоже одна из задач МФЦА.
Программа профессионального развития сотрудников финцентра «Астана» включена в специальную квоту, выделенную в этом году решением Республиканской комиссии по подготовке кадров за рубежом. Включает два компонента: академическую (обучение при Гарвардском и Нью-Йоркском университетах) и практическую (прохождение стажировки в специализированных финансовых организациях и финансовом центре Лондона, посещение таких финансовых организаций, как NYSE Visit, JP Morgan Chase, NY Federal Reserve, Carlyle Group, FINRA, US Department ofFinance and Commerce, NY Supreme Court).
Сейчас сформированы две программы профессиональных стажировок в США и Великобританию длительностью в один год (с 17 октября 2016 года по 13 октября 2017 года).
Гостем презентации программы в США был известный экономист Нуриэль Рубини. Профессор экономики Нью-Йорского университета, известный своими прогнозами о мировом финансовом кризисе, говорил о важности привлечения талантливых специалистов мирового рынка. Но он подчеркнул необходимость развития человеческого капитала в самой стране. «Казахстанским специалистам нужно не только принимать технические навыки, но и ценности, корпоративную культуру, этические и регулятивные нормы, характерные именно для англо-саксонской системы», - отметил Нуриэль Рубини. МФЦА можно рассматривать как новую парадигму финансовой сферы страны. Глава государства четко поставил задачу: МФЦА должен стать ядром финансовой инфраструктуры Казахстана. И команда МФЦА работает над реализацией поставленной задачи.