Как проверить брокера по официальному реестру в Казахстане и распознать мошенника
Проверить лицензию брокера в Казахстане можно через официальный реестр лицензированных участников финансового рынка. В нем содержатся сведения об организациях, имеющих право осуществлять брокерскую и дилерскую деятельность, а также информация о выданных им лицензиях и их статусе, передает Kazinform со ссылкой на Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка.
Лицензия подтверждает право финансовой организации осуществлять определенный вид деятельности и означает, что ее деятельность регулируется и надзирается уполномоченным органом в пределах предоставленных ему полномочий.
Перед передачей денежных средств брокеру важно убедиться, что организация имеет действующую лицензию на осуществление брокерской и дилерской деятельности.
Регулирование и надзор за деятельностью банков, микрофинансовых организаций, страховых организаций, брокеров и других участников финансового рынка в пределах своей компетенции осуществляет Агентство.
Где проверить лицензию брокера?
Для проверки легальности деятельности брокерской организации рекомендуется использовать официальный реестр лицензированных участников финансового рынка, размещенный на сайте Агентства.
В реестре можно проверить сведения об организациях, имеющих право осуществлять брокерскую и дилерскую деятельность в Казахстане, включая информацию о лицензиях и статусе организации.
Что необходимо проверить?
Перед инвестированием убедитесь в следующем:
— у организации имеется действующая лицензия на осуществление соответствующего вида деятельности;
— наименование организации полностью совпадает с данными, указанными в реестре;
— отсутствуют сведения о приостановлении действия или лишении лицензии;
— организация не находится в процессе ликвидации или прекращения деятельности;
— услуги, которые предлагает брокер, соответствуют виду деятельности, указанному в лицензии.
Особое внимание следует обратить на компании, которые используют в рекламе формулировки о наличии «международной лицензии», регистрации за рубежом или нахождении «в процессе получения лицензии».
Лицензия, выданная регулятором другого государства, сама по себе не предоставляет компании права осуществлять лицензируемую деятельность в Казахстане. В таких случаях необходимо проверить наличие у организации права на осуществление соответствующей деятельности на территории Республики Казахстан.
Если организация отсутствует в официальном реестре лицензированных участников финансового рынка либо сведения о ней не совпадают с информацией в реестре, Агентство рекомендует воздержаться от передачи денежных средств и предоставления персональных или платежных данных до выяснения обстоятельств.
Следует также проявлять осторожность в отношении предложений, в которых обещают гарантированный доход, чрезмерно высокая доходность за короткий срок, инвестиции без риска и гарантированный возврат вложенных средств.
Подобные обещания могут использоваться в мошеннических схемах для привлечения денежных средств граждан.
Что делать при подозрении на мошенничество?
Если есть признаки того, что организация может осуществлять деятельность без соответствующей лицензии либо использовать мошенническую схему, рекомендуется:
— прекратить взаимодействие с организацией и не переводить ей денежные средства;
— сохранить переписку, договоры, чеки, скриншоты сайтов и рекламных материалов;
— обратиться с заявлением в правоохранительные органы;
— при необходимости направить обращение в Агентство по регулированию и развитию финансового рынка.
Проверка лицензии занимает несколько минут и является одним из первых шагов, который следует сделать перед передачей денежных средств инвестиционной компании или брокеру.
