Похищали людей ради кредитов: в Акмолинской области начался суд над ОПГ
В специализированном межрайонном суде по уголовным делам Акмолинской области рассматривается громкое дело организованной преступной группы, передает корреспондент агентства Kazinform.
Как уточнили в пресс-службе акмолинского областного суда, рассмотрение уголовного дела началось в конце января 2026 года.
О подсудимых и потерпевших
Рассматривает уголовное дело председатель СМУС Ибрагим Алькенов. На сегодняшний день суд перешел к допросу потерпевших. На скамье подсудимых 21 человек. Напомним, первоначально подозреваемых было больше — 25. Как уточнили в прокуратуре Акмолинской области, из 25 лиц суду предан 21 человек. В отношении одного дело выделено в отдельное производство в связи с объявлением его в международный розыск. Еще в отношении троих действия квалифицированы по ст. 247 УК РК (получение незаконного вознаграждения) и прекращены за истечением сроков давности.
В суд дело направлено сразу по нескольким статьям УК РК — по ч.3 ст. 125 (похищение человека группой лиц), ч.4 ст. 190 (мошенничество в особо крупном размере, преступной группой), ч.3 ст. 218 (легализация имущества, полученных преступным путем), ч.1 и ч.2 ст. 262 (создание, руководство и участие в организованной группе).
Потерпевшими по делу признаны 351 физическое лицо, 13 банков и 37 МФО.
«Граждане действовали осознанно»
Допрос пострадавших начали с банков. Так, сотрудник управления безопасности АО «Kaspi Bank» отметил, что они не согласны со статусом потерпевшего. На этот счет представители банка даже заявляли ходатайства, но им было отказано. Причиной стал тот факт, что каждый из пострадавших клиентов лично сам проходил процедуру верификации и соглашался на получение кредита. А между тем, мобильное приложение банка имеет несколько ступеней безопасности, каждая из которых была пройдена. Получается, что граждане действовали осознанно. Как считает представитель учреждения, потерпевшими по делу должны быть признаны только сами физические лица, а не банк.
— Именно они потерпевшие, так как владельцы карточек, и непосредственно они отвечают за взятый кредит, — пояснил сотрудник банка.
Всего, согласно выписке из представления АФР, проблемные кредиты, которые на сегодняшний день имеют отношение к делу, были оформлены в этом банке на 186 физических лиц. При этом сумма ущерба составила 262 млн тенге.
Как было отмечено, решение о выдаче кредита принимает программа и никто из сотрудников банка не может повлиять на это. Главное для нее — наличие у клиента пенсионных отчислений (достаточно полгода), заработной платы и хорошей кредитной истории.
Пенсионные отчислялись из одних и тех же компаний
Сотрудник департамента безопасности KMF банка, который на момент происходящего был микрофинансовой организацией, рассказал, что в 2023 году к ним поступил сигнал: имеются сомнительные клиенты. Эти люди с момента получения кредита «уходили на просрочку».
— По этому факту провели внутреннюю проверку, в ходе которой было установлено, что 18 компаний, из которых были пенсионные отчисления, были зарегистрированы по одному и тому же адресу. Эти компании начисляли пенсионные отчисления 51 клиенту, — поделился сотрудник банка.
Было написано заявление в полицию Алматы и возбуждено уголовное дело. В ходе следствия, по словам потерпевшего, установлены признаки мошеннических действий. Как оказалось, заранее закупались компании, оформлялись лица без определенного места жительства, и из этих компаний им начисляли пенсионные отчисления. Затем людей привозили в Алматы, и уже там оформляли кредиты от 1 до 3 млн тенге на каждого через приложение банка. При этом при прохождении верификации у всех из них был один и тот же фон здания или салона автомашины. Кроме того, клиенты были зарегистрированы по новому адресу, многие — по одному и тому же. При подаче заявки гарантом указывали тех же лиц, которые также брали кредиты. В последующем все эти дела были объединены в одно.
На каждого клиента заранее начисляли пенсионные отчисления от 4 до 6 месяцев — от 40 до 180 тысяч тенге. Потом клиенты делали возврат пенсионных отчислений на основании заявления: якобы, они были начислены неверно. В последующем эти же деньги переводились уже другим лицам.
Всего, по озвученным данным, в этой МФО были взяты кредиты 50 потерпевшими, каждый из которых сам проходил верификацию. Ущерб составил 99 млн 355 тысяч тенге.
А вот АО Нурбанк повезло чуть больше: у них было оформлено лишь два займа, которые подпадают под материалы дела. Товарный кредит онлайн на сумму 170 тысяч тенге и денежный кредит оффлайн — около пяти млн тенге.
Банк уже подал иск, по которому ущерб оценил в 5 млн 136 тысяч 940 тенге с учетом вознаграждения.
Напомним, ранее сообщалось, что прокурорами Акмолинской области завершено расследование дела в отношении организованной преступной группы, которая занимались похищением социально уязвимых граждан и оформлением на их имена крупных банковских кредитов.
После этого Kaspi Bank, Forte Bank, «Евразийский банк» и Alatau City Bank выступили с совместным заявлением, отметив, что не знают о причастности их сотрудников к ОПГ.
Но после того, как Ассоциация финансистов Казахстана опубликовала опровержение о непричастности сотрудников банков к ОПГ, прокуратура Акмолинской области заявила, что вся озвученная информация основана на конкретных материалах дела.
Позже в прокуратуре раскрыли подробности по делу ОПГ в Акмолинской области.