АФМ Казахстана подтвердило задержание блогера Сергея Койнова

Ранее в СМИ распространилась информация о задержании столичного предпринимателя и блогера Сергея Койнова в Актобе, передает агентство Kazinform.

Отвечая на запросы СМИ,  Агентство по финмониторингу сообщило о выявлении масштабной схемы незаконного микрокредитования через крупную сеть ломбардов, маскировавшихся под комиссионные магазины. В различных городах по всей стране функционировало порядка 200 филиалов.

Так, владелец сети «Актив Ломбард» Койнов С.С. на доверенных лиц оформил ряд компаний, действовавших под брендом «Актив Маркет» и ведущих якобы деятельность по скупке товаров и бытовой техники. Однако фактически осуществлялась выдача займов под залог имущества – то есть деятельность, прямо относящаяся к сфере ломбардного кредитования без лицензии. При этом комиссионные магазины и ломбарды функционировали совместно, используя одни и те же помещения и персонал.

Следует отметить, что при выдаче краткосрочных займов (до 45 дней) предельная ставка вознаграждения не должна превышать 0,3% в день.

- Однако компанией Койнова С.С. заем предоставлялся на 15 дней с вознаграждением 16,2%, что более чем в 4 раза превышало установленный законом предел. В результате такой схемы сотни тысяч граждан, среди которых были пенсионеры и малообеспеченные семьи, оказывались в долговой ловушке. Всего за последние два года за счет выдачи залоговых займов по завышенной ставке незаконно взыскано более 3,5 млрд тенге. Для дальнейшей легализации доходов Койнов С.С. использовал компанию, от имени которой заключались фиктивные договоры с аффилированными фирмами якобы на внедрение и сопровождение программного обеспечения на сумму 1,9 млрд тенге. В последующем денежные средства переводились на личный депозитный счет в качестве дивидендов, - сообщили в АФМ.

На текущее время проведены больше 200 обысковых мероприятий во всех регионах страны, обнаружены и изъяты вещественные доказательства. 

Досудебное расследование продолжается. Иная информация разглашению не подлежит (согласно статье 201 УПК).

Для сведения заемщиков: деятельность сети «Актив Ломбард», которая имеет лицензию финансового регулятора, не является предметом досудебного расследования. АФМ ни один его филиал не закрывался, залоговое имущество «Актив Маркет» не изымалось и находится в распоряжении «Актив Ломбард».

В целом АФМ расследуются еще 14 дел по фактам взимания с граждан незаконных вознаграждений по микрокредитам. В качестве подозреваемых признано 15 лиц.

- В этой связи, призываем предпринимателей, осуществляющих микрофинансовую деятельность, строго соблюдать права и законные интересы заемщиков. Предупреждаем, что в случае взимания с граждан завышенных ставок вознаграждения виновные лица будут привлечены к установленной законом ответственности, - отметили в АФМ.

Ранее мы писали о судебном разбирательстве в отношении блогера Жанабылова и его супруги. Поводом для судебного разбирательства стало проведение блогером Жанабыловым розыгрыша 10 автомобилей. После этого в Комитет по регулированию игорного бизнеса и лотереи поступило заявление о необходимости проверки блогеров на соответствие требованиям законодательства о лотерейной деятельности. Комитет купил курсы, предлагавшиеся Жанабыловыми, и выявил их несоответствие заявленному содержанию. По данным ведомства, курсы носили формальный характер, не имели практической ценности, а их стоимость в 30 тысяч тенге завышена.