Новые правила распространяются на операции с банковскими картами и предусматривают усиленный контроль за транзакциями, которые могут быть связаны с мошенническими схемами.
В частности, поставщики платежных услуг должны временно приостанавливать, а при невозможности — отклонять операции, признанные высокорисковыми.
К таким транзакциям относятся платежи на сумму свыше 500 лари, связанные с онлайн-трейдингом, инвестиционными схемами, азартными играми или виртуальными активами. Повышенное внимание также будет уделяться необычным расходам и нетипичному для клиента финансовому поведению.
При выявлении подозрительной операции поставщик платежных услуг должен связаться с клиентом и проинформировать его о возможных рисках.
Кроме того, после инициирования высокорисковой или подозрительной транзакции клиенту предоставляется 48 часов, чтобы принять окончательное решение и подтвердить проведение операции.
В Национальном банке Грузии отмечают, что изменения направлены прежде всего на защиту граждан старшего возраста от мошеннических схем.
Новые требования на первоначальном этапе распространяются только на карточные операции клиентов старше 60 лет.
Ранее сообщалось о том, что новые правила, направленные на пресечение фиктивных браков для получения ВНЖ в Грузии, вступили в силу с 1 сентября 2026 года.