По его словам, банки должны принимать предусмотренные меры для предотвращения подозрительных операций, особенно когда есть признаки того, что клиент действует под влиянием злоумышленников.
— В банках теперь работают профайлеры, которые анализируют, находится ли человек под воздействием, — сказал Тимур Абилкасымов в ходе панельной сессии Central Asia FinTech Summit.
Он привел пример ситуации, когда банк выявляет риски, блокирует приложение и счета клиента, а затем дополнительно оценивает обстоятельства при его личном обращении в отделение.
При этом, по словам спикера, возможности банка по ограничению распоряжения клиентом собственными средствами не безграничны.
— Если человек пришел в отделение и был достаточно настойчив, при этом банк выполнил все необходимые требования: заблокировал приложение, счета, с клиентом поработали профайлеры, — значит, банк сделал максимум возможного. Если после этого человек все равно настоял на получении своих денег, в таких ситуациях у банка не было никаких оснований их не выдавать, — пояснил он.
Абилкасымов отметил, что при оценке подобных случаев регулятор учитывает, какие именно меры предпринял банк для предотвращения мошеннической операции.
Ранее в ходе саммита председатель Нацбанка Тимур Сулейменов сообщил, что благодаря работе Национального антифрод-центра удалось предотвратить мошеннические операции на сумму более 120 млрд теңге. Центр объединяет усилия финансовых регуляторов, банков, правоохранительных органов, телекоммуникационных компаний и других участников рынка.