Как дропперство повлияло на статистику экономических правонарушений
Если говорить простыми словами, дроппер — это человек, который предоставляет доступ к своей банковской карте либо открывает карту или счет на свое имя, через которые затем проводят деньги, полученные преступным путем. Таким образом мошенники скрывают свою личность, используют обычных граждан в качестве финансовых посредников и пытаются избежать ответственности.
Через так называемые дроп-карты проходят деньги, полученные в результате мошенничества, незаконного игорного бизнеса, торговли наркотиками и других преступлений. Большинство дропперов — не организаторы преступных схем, а граждане, которые соблазняются возможностью легкого заработка и попадаются на уловки мошенников.
Для пресечения подобных действий с 16 сентября 2025 года введена уголовная ответственность за незаконное использование банковских счетов и платежных инструментов. Новая норма позволила выделить дропперство в отдельный состав уголовного правонарушения. Это отразилось и на статистике экономических правонарушений.
По данным Finprom.kz, за январь–сентябрь 2026 года в Казахстане зарегистрировано около 1,4 тысячи правонарушений в сфере экономической деятельности — в 2,6 раза больше, чем за аналогичный период прошлого года. Из них около 1,1 тысячи случаев приходится на статью 232-1 Уголовного кодекса РК, тогда как годом ранее таких случаев было всего четыре. В результате дела, связанные с дропперством, составили 75,6% от общего числа экономических правонарушений.
Как мошенники заманивают дропперов
По словам IT-эксперта, старшего преподавателя кафедры компьютерных наук ALT Университета имени М. Тынышпаева Молдир Аманбай, дропперов чаще всего ищут через социальные сети, интернет-форумы и знакомых. Основная целевая аудитория мошенников — студенты, подростки и люди, которым нужен дополнительный заработок.
Эксперт назвала три наиболее распространенных способа, которые используют мошенники.
Первый — обещание высокого дохода. В Telegram, Instagram и TikTok размещают объявления с предложениями вроде «опыт не требуется», «нужна только банковская карта», «заработайте за несколько часов». Человеку предлагают оставить себе часть поступивших на счет денег, а остаток перевести на другой счет.
Второй — схема с «ошибочным переводом». Мошенник отправляет деньги на карту человека, якобы по ошибке, а затем просит перевести их третьему лицу. Иногда за такую помощь предлагают вознаграждение.
Третий — снятие наличных в банкомате. Мошенник переводит деньги владельцу счета и просит обналичить их. Свою просьбу он может объяснить срочностью ситуации и предложить плату за услугу.
Последствия подобных схем затрагивают не только отдельных граждан. Если через счета компании или ее сотрудников проводятся незаконные операции, предприятие может понести убытки, стать объектом расследования и потерять доверие партнеров.
— Поэтому важно своевременно выявлять подозрительные операции, усиливать внутренний контроль и разъяснять сотрудникам правила финансовой безопасности, — отметила Молдир Аманбай.
Какое наказание предусмотрено за допперство
В Казахстане статья 232-1 Уголовного кодекса РК предусматривает за подобные действия наказание в виде лишения свободы.
— Лица, предоставившие третьим лицам незаконный доступ к своему банковскому счету, могут быть лишены свободы на срок до трех лет. Тем, кто по просьбе посторонних лиц самостоятельно осуществлял денежные переводы или платежи, грозит наказание до пяти лет лишения свободы. А те, кто получил доступ к банковским картам разных людей и использовал их в мошеннических схемах, могут быть лишены свободы на срок до семи лет, — пояснил юрист Нурболат Ибраев.
Вместе с тем закон предусматривает возможность освобождения от ответственности лиц, впервые совершивших такое правонарушение. Для этого человек должен добровольно сообщить о случившемся и активно содействовать раскрытию или пресечению преступления. Однако эта норма применяется только в том случае, если в его действиях нет состава другого уголовного правонарушения.
Выявить организаторов мошеннических схем, использующих дропперов, еще сложнее. По данным МВД, около 90% звонков интернет-мошенников совершается через социальные сети и мессенджеры, такие как WhatsApp и Telegram.
— Около 90% звонков интернет-мошенников поступает через мессенджеры или социальные сети. Однако деятельность этих платформ на территории Казахстана законодательно не регулируется. В связи с этим была выдвинута инициатива по разработке поправок и предложений, направленных на регулирование их деятельности. Поскольку этот вопрос не входит в компетенцию Министерства внутренних дел, были предложены соответствующие поправки. В настоящее время в этом направлении работает Министерство цифрового развития РК. Вопрос поднимался на заседании Координационного совета, состоявшемся в апреле текущего года, — сообщили в пресс-службе МВД.
Что нужно учитывать, чтобы не стать дроппером
Чтобы не попасться на уловки мошенников, прежде всего следует с осторожностью относиться к сомнительным предложениям. IT-эксперт Молдир Аманбай советует гражданам не предоставлять посторонним доступ к своим банковским счетам и картам, а также не переводить деньги по просьбе незнакомых людей.
— Не верьте обещаниям легкого заработка. Особенно тщательно проверяйте предложения, поступающие от незнакомых людей в интернете. Если на ваш счет поступили неизвестные деньги, незамедлительно свяжитесь с банком. Даже если кто-то позвонит и попросит вернуть деньги, не переводите их самостоятельно на другую карту. При обнаружении подозрительных действий можно обратиться по номеру 102 или подать заявление через сайт Cyberpolice.kz, — отметила эксперт.
Также нельзя передавать посторонним банковскую карту, PIN-код, CVV-код, коды подтверждения из SMS и доступ к мобильному приложению.